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JPEX案｜苦主：報課程學投資變洗腦谷JPEX 加密豹反指受JPEX拖累損失過千萬

Admin2 years ago2 years ago01 mins

JPEX案在香港引起了廣泛關注。立法會議員吳傑莊表示，他已經接到逾400名投資者的求助。一些投資者召開了記者會並發表聲明，表達他們的沉重心情仍未能平伏，其中一名苦主稱報投資課程變洗腦谷JPEX，並期待警方能盡快將涉案人士繩之於法，凍結搜獲的資產。加密豹創辦人陳小龍同一時間開記招，反指JPEX事件拖累公司損失過千萬。掌握最新加密市場動態與 AI （ChatGPT）新聞與資訊，請即追蹤 CFTime 即時新聞及 Instgram！這些投資者批評政府一方面推動Web 3.0，但沒有提前建立健全的監管制度，以保障香港市民的利益。他們認為證監會對於這次事件應負有責任，指責證監會沒有介入犯罪集團舉辦投資教學課程、場外交易市場和宣傳手法等方面的監管工作。投資者們希望政府和證監會能夠成立專業的科技部門，以保護投資者的資產。同時，他們敦促政府、證監會和警方全力追捕這個犯罪集團。在立法會議員吳傑莊的陪同下，其中5名JPEX投資者在記者會上再次要求警方迅速將涉案人士繩之於法，包括JPEX的管理層和場外找換店的負責人。苦主：報課程學投資變洗腦谷JPEX 有一些投資者表示，他們是通過經朋友介紹，透過名為「加密豹」的平台接觸到JPEX的。他們承認自己對加密貨幣了解不多，並支付了一萬多元參加「加密豹」提供的投資課程。在課程中，導師每個月推介不同的投資產品，並多次推銷JPEX。另一些投資者則是通過網絡KOL林作的投資講座接觸到JPEX。他們引述林作的話說，在JPEX投資「好過做銀行定期」，並聲稱JPEX平台「十分穩陣」、「已經申請緊牌照」，並非詐騙。其中一位投資者最終入金超過100萬元。吳傑莊表示，他和其他律師過去幾周為約100名JPEX投資者提供了義務法律服務。其中一部分人正在研究通過民事訴訟向涉事的場外找換店或KOL追討賠償。他們還在考慮是否可以與其他受害者一起採取行動，但目前他們仍在尋求法律意見，尚未做出最終決定。對於這次JPEX案，香港的投資者希望政府和監管機構能夠加強監管措施，保護投資者的權益，同時也期望警方能全力追查犯罪集團，為受害者伸張正義。他們認為建立專業的科技部門可以提供更好的保護機制，以防止類似事件再次發生。另一方面，加密豹創辦人陳小龍，於同一時間開記招，稱「加密豹同事唔甘心，覺得幫咗學生好多野」，又稱「加密豹係我自資搞，我哋開班賺錢，收入係課堂同兌換收入。」加密豹：JPEX事件令公司損失過千萬陳小龍亦提到，去年加密豹生意不俗，JPEX事件令公司損失九成收入，料損失過千萬，並宣佈尖沙咀店會即日關門，但旺角店不受影響，實體課程會繼續。對於為何加密豹所屬公司董事名單沒有陳小龍的名字，他僅稱「唔同人各自分工」。對於JPEX與加密豹的關係、事前是否JPEX有問題等，一律沒有回答，僅稱自己不是JPEX合夥人。

證監會一改初衷決定公佈正在申請牌照加密貨幣平台名單

Admin3 years ago3 years ago01 mins

證監會公佈了一系列針對虛擬資產交易平台的投資者教育相關措施，其中包括決定公佈正在申請牌照的加密貨幣平台名單。這一決定反轉了之前證監會對公佈名單可能引起誤會的擔憂，認為透明公開有助於市民了解相關平台的牌照申請是否存在虛假陳述。據證監會表示，目前有4間平台列入申請者名單。掌握最新加密市場動態與 AI （ChatGPT）新聞與資訊，請即追蹤 CFTime Facebook 及 Instgram！證監會稱，正申請虛擬資產交易平台（VATP）的機構包括： HKVAX（香港虛擬資產交易所有限公司）HKBitEx（香港數字資產交易集團有限公司）Hong Kong BGEVictory（勝利數碼科技有限公司）證監會根據公眾要求決家公佈加密貨幣平台名單證監會行政總裁梁鳳儀表示，證監會將公佈持牌、結業、被視為獲牌照平台以及申請者名單，這些名單涉及虛擬資產交易平台。證監會還將探討與警方合作，建立專門渠道，以便共享虛擬平台的可疑活動和懷疑違規行為信息。上周證監會曾認為公佈申請者名單可能不適當，因為這可能讓人們誤以為相關機構已經受到監管並且可信賴。黃樂欣今日解釋，證監會根據公眾要求決定公佈申請者名單。她強調申請者並不代表已獲得牌照，建議投資者在交易前參考持牌名單，同時證監會將加強投資者教育，讓市民明白申請者名單僅用作參考，用於判斷相關平台是否有虛假陳述的情況。有記者過追問證監會是否太遲公佈JPEX的情況，以及申請牌照的過渡期是否出現漏洞，令投資者蒙受非必要損失。梁鳳儀再重申，自去年起發現JPEX的情況，將其列入觀察名單；至今年4、5月陸續收到用戶的投訴，而期間JPEX利用KOL、OTC等大力宣傳。而至6月虛擬資產交易平台營運者的指引生效後，證監會結有權進行調查，並進行搜證，同時間亦要求無意申請牌照的交易所，停止在香港進行推廣，至上周與警方合作進行拘捕行動，為時約3個月時間。黃樂欣補充，證監會一早已向業界傳達，如無意識申請牌照，應結束其香港業務；而投資者亦應保持警覺，證監會會繼續加強防騙信息傳播。對於過渡期是否出現漏洞，證監會稱過渡期有實際需要，並指事件亦反映Web3發展及監管需要平衡，需要監管才可以發展。這一舉措旨在提高投資者對虛擬資產交易平台的警覺性，並加強市場的透明度和合規性。證監會強調，投資者在選擇交易平台時應謹慎，並注意確認相關平台是否持有有效的牌照，以保護自身權益。

被捕8人獲准保釋 JPEX隨即反擊稱證監會誹謗

Admin3 years ago3 years ago01 mins

虛擬資產交易平台JPEX近日遭到證監會點名警告，隨後迅速調高手續費，使客戶無法提取資金，引發「JPEX風暴」。在早前被捕8人獲准保釋之際，交易所昨晚隨即反擊，JPEX反稱證監會誹謗，更稱「是否除了比特幣和以太坊外，其他加密貨幣都沒有任何價值？」掌握最新加密市場動態與 AI （ChatGPT）新聞與資訊，請即追蹤 CFTime Facebook 及 Instgram！仍在調查主腦和公司架構警方於周一（18日）展開大規模執法行動，以涉嫌串謀詐騙罪拘捕了網紅林作、陳怡等6人。警方和證監會日前舉行的記者會上透露，被捕人數已增至8人，並仍在調查主腦和公司架構，不排除進一步拘捕更多人。警方表示，他們已凍結相關銀行賬戶的結餘，並正在進行物業凍結程序，同時考慮充公總值6700萬元的犯罪所得。其中一名被捕的人林作獲准保釋候查，並需要在10月中旬向警方報到。據報道，林作以數十萬元現金作為保釋金，而被捕的8人昨晚已獲准保釋。相關文章：涉款逾10億｜JPEX爆煲後錢包資產下跌9成苦主：眼白白睇住自己啲錢比人轉走涉案金額約為12億元最大的個案損失4000萬截至周一晚上10時，警方共接獲1,641宗報案，包括1,129名男性和512名女性，年齡介於18至49歲之間。報案者稱在JPEX無法提取資金並懷疑受騙，涉案金額約為12億元，最大的個案損失達到了4000萬元。由於目前尚未確定客戶資金由JPEX的哪個法律實體持有，以及相關註冊地，資金去向引起了廣泛關注。警方對於是否能追查到客戶資金和背後的主腦表示，案件仍在調查中，這是調查方向之一。證監會上周三（13日）發出警告聲明，指出JPEX未獲得相應牌照，營運方式極具可疑性，隨後警方接獲證監會轉介，商業罪案調查科負責跟進。商業罪案調查科署理總督察麥偉光表示，周一展開代號為「鐵關」的行動，先後拘捕了8人，其中包括4名男性和4名女性，年齡介於22至52歲之間，涉嫌串謀詐騙。這個犯罪團夥中包括公司負責人、員工和場外找換店（OTC）店主。警方還搜查了大約20個地點，包括被捕人的住所和多家OTC，搜出了約800萬元現金、名貴首飾和與JPEX相關的文件等。他們凍結了約1500萬元的銀行賬戶結餘，同時正在進行程序凍結總值4400萬元的3個物業，並考慮充公總值6700萬元的犯罪所得。 JPEX稱證監會誹謗 JPEX平台對香港證監會發言人指控其停止交易運作的說法提出了嚴正的反駁。JPEX稱，其交易對功能一直正常運作並未中斷。同時，平台也正在根據當地法規逐步下架遊戲大廳和理財項目功能，以進一步合規運營。此外，JPEX平台還降低了提幣手續費，並成立了專責小組以快速處理優先提幣申請，以確保用戶的順利操作。對於證監會否認與JPEX平台曾有聯絡的說法，JPEX平台提供了相應的郵件紀錄作為證據。從2022年4月至2023年8月期間，JPEX平台一直與香港證監會保持溝通，尋求指引以實現合法合規的運營。然而，平台未能收到正面回應或相關指引。針對證監會發言人指責JPEX平台私自保管客戶私鑰的言論，平台表示這是對中心化交易所和錢包的區分產生了混淆。眾所周知，像幣安、COINBASE、Bybit等知名的中心化交易所，都是由平台保管客戶的私鑰。這樣的做法不僅方便用戶，還提供更專業的安全保障，以確保用戶資產的安全性。證監會對於JPEX平台的幣種JPC提出了流通性和價值的質疑，並指出該平台幣只在JPEX上架。然而，JPEX平台強調JPC已在多個世界知名的交易平台上架，如MEXC、CoinW和Lbank等。平台表示，如果按照證監會的說法，所有交易所發行的平台幣和其他加密貨幣，除了比特幣和以太坊外，都沒有任何價值？然而，這些交易所一直在香港線上和線下大力推廣，卻只有JPEX平台受到公開指責，被指控違反法規。JPEX平台強調，希望獲得公平對待，並呼籲對於加密貨幣領域的監管能夠制定明確的準則。

涉款逾10億｜JPEX爆煲後錢包資產下跌9成苦主：眼白白睇住自己啲錢比人轉走

Admin3 years ago3 years ago01 mins

自JPEX爆煲後，警方昨日在一次大規模行動中，成功拘捕了4男2女，涉嫌串謀詐騙，被捕人士中包括知名網紅林作和陳怡，前者自稱為「JPEX」的合夥人。警方行動還包括對林作和陳怡旗下的場外虛擬資產貨幣兌換商（OTC）進行了搜查。掌握最新加密市場動態與 AI （ChatGPT）新聞與資訊，請即追蹤 CFTime Facebook 及 Instgram！ CFTime發現，自JPEX爆煲，JPEX所屬的錢包資產不斷下跌，由證監發新聞稿前的2,000多萬美元（下同），至「證監會開名」時翌日約945萬，至今（19日）早僅剩約200萬。網民稱JPEX爆煲後「莊家已經將大家既錢洗緊」有網民亦發現錢包資產下跌的情況，在網上討論區發帖文稱「莊家已經將大家既錢洗緊」，指錢包帳面上的資產有上升，「但只係多咗啲JPC，即係JPEX無價值嘅幣。」有網民分析指「該錢包內涉及的金額超過4億美元。這些錢包涉及多家知名交易所，包括Binance、OKX、KuCoin、MEXC、FixedFloat、Swift、Kraken、Hotbit、Paxful、HitBTC和Bitget等。然而，這只是冰山一角，可能還有更多的金額需要透過追蹤機械人進行追蹤。他續指，大量的地址被發現在不同的中心化交易所（CEX）進行出金操作，並且還涉及到層疊（layering）和從CEX進行入金的活動。儘管眾多的資金轉移正在進行，但CEX實際上可以追蹤和凍結地址的出入金操作。只需要捕獲其中一個人（即使是一個負責出入金的人），就有可能追蹤到背後的人物，並一直追蹤下去，有可能找到幕後的主腦。」有網民回覆指，「連外國查用加密貨幣嘅騙案都已經咁難，唔知道最後香港起唔起到班金主」、「眼白白睇住自己啲錢比人轉走」。根據警方統計，截至昨天中午2時，共有1408人報案，涉款約10億元。警方表示，這次行動尚未結束，不排除可能還會有更多人被捕。除了林作和陳怡之外，警方也先後搜查了從事虛擬資產業務的公司「Coingaroo」、「Coiner」和「東館」。預計警方將聯同證監會召開記者會。

不斷更新｜證監會罕有「開名」批評JPEX作虛假陳述林作陳怡被捕森美曾代言Coingaroo被警方破門入內事件涉及總金額過億

Admin3 years ago2 years ago01 mins

近年香港Web3發展迅速，政府亦表明Web 3是網際網路的全新發展方向，而香港證監會早前公佈，虛擬資產交易平台監管正式生效，容許散戶參與。但昨日證監會罕有「開名」批評JPEX宣傳作虛假陳述。網上陸續出現JPEX用戶反映無法出金的情況，而CFTime亦發現，JPEX所屬的銀包資產不斷下跌。最新文章：涉款逾10億｜JPEX爆煲後錢包資產下跌9成苦主：眼白白睇住自己啲錢比人轉走掌握最新加密市場動態與 AI （ChatGPT）新聞與資訊，請即追蹤 CFTime Facebook 及 Instgram！ 17:00 下午4時許，一批警員手持破門工具到銅鑼灣加密貨幣兌換平台Coingaroo，破門進入店內的辦公室搜證，店舖響起警號。去年藝人森美身成Coingaroo的星級代言人，與Coingaroo吉祥物——袋仔，「以活力的形象陪伴香港人學習新的投資方法。」 18/9 15:15 ：繼林作之後，另一KOL陳怡亦被捕，其位於永安廣場的辦公室被圍封，有商場職員在外把守。據報導，至目前為止，共有8,000名苦主受到影響，而立法會議員吳傑莊則接觸了其中30位苦主。據初步估計，這起事件涉及的總金額超過億元。吳傑莊呼籲受影響的苦主們主動報案，以協助警方進行調查。今日，兩名苦主在與傳媒見面時表示，他們分別損失了數位數字的巨額資金。他們指出，這宗事件對他們造成了巨大的影響，並希望政府以及社會各界能夠提供幫助，協助他們了解和解決這一事件。林作被捕曾高調宣傳JPEX突變苦主被網民嘲諷 JPEX稱受「不公平對待」下架所有交易「抽水王」兼前JPEX KOL 林作今日被警方商業罪案調查科拘捕，並搜查其位於中環娛樂行的辦公室。今午警方商業罪案調查科帶走林作，並檢走四箱證物，包括大批現金。詳情可到：拆解林作與JPEX合作方式錢包疑享有「特權」直接提取客戶資金值得一題，證監會回應多以「個別事件」為由，多不會公開受查公司的名字，這次「開宗名義」批評單一交易所，實屬罕見。 JPEX所屬的貨幣單一急跌逾三成，現報0.0201美元，另一方面，有指 JPEX 大幅調高提幣手續費，有網民指，平台顯示提幣需要 999 USDT 作為手續費，但帳戶的提幣額度被限制最高 1000 USDT。 17:50 對於有大量用戶無法出金一事，證監會回應傳媒查詢時稱，會案件轉介警方跟進。 16:50 台灣鏈新聞報道，有記者實訪位於台北忠孝復興站周邊的「區塊鏈大樓」，有JPEX用戶稱內部正在進行裝修，無法上樓找人。嘗試搭乘電梯後，發現僅能通往三樓與四樓的教室。其餘樓層皆有門禁管理，無法前往，也沒有相關人員可以接應與聯繫。另一方面，有網民到台灣JPEX代言人陳零九的Facebook留言，稱「要不要出面講一下JPEX」、「代言出問題，沒有你的事？」、「陳0韭」，撰文時陳零九並未有回應。 15:00 在眾多JPEX KOL中，林作、莊鍶敏、蔡曉東（東記）、幣少等已先後與JPEX「割席」，如公開稱沒有任何關係、刪除JPEX宣傳短片等。而曾為JPEX宣傳的藝人及KOL如張智霖、陳零九等人至目前皆未有回應。而數到惟一出面「力撐」JPEX的KOL，非陳怡莫屬，網上傳出她回應JPEX事件，稱「現時說有牌那些（交易所），我聽都沒有聽過」，十分搶口。 13:00 早前JPEX大肆宣佈，成為 Token 2049 新加坡峰會的鉑金贊助商，並於昨日及今日一連兩天設攤位，推出「抓緊比特幣」活動，總獎池價值高達 100,000 USDT。但網上圖片可見，昨日攤位有大量員工，但今日攤位內空無一人，沒有任何職員在辦工。有網民稱：「Jpex工作人員原地失業了？」 12:00 證監會發聲明至今，JPEX仍未解決無法出金的情況，有JPEX用戶指，曾前往與JPEX有聯系的COINER OTC，「無恥職員話要你轉到出黎先肯發現金，即係賴皮做無賴。」 JPEX所屬的銀包資產不斷不跌 CFTime亦發現，JPEX所屬的銀包資產不斷不跌，由證監發新聞稿前的2,000多萬美元，跌至撰文時約945萬。而早前宣傳Jpex的KOL之一的「東記」，更在Instagram發限時帖文，稱「本人及東館OTC按證監會要求，不會推廣未有在香港持牌的平台」。…

投資者平均損失逾40萬 JPEX苦主列舉自救方法

Admin3 years ago3 years ago01 mins

JPEX自上周被證監會罕有「開名」批評JPEX作虛假陳述後，事件一發不可收拾，最新消息指林作被捕。早前香港警方稱，已接獲證監會轉介，並由商業罪案調查科調查此案。警務處處長蕭澤頤表示，警方已收到83人報案，涉及金額達3,400萬元，即每位投資者平均損失逾40萬，有JPEX苦主列舉自救方法。掌握最新加密市場動態與 AI （ChatGPT）新聞與資訊，請即追蹤 CFTime Facebook 及 Instgram！為此，警方已設立熱線28605012，呼籲對此案有疑問的市民透過該熱線或電郵查詢或報案。蕭澤頤指出，警方早前收到證監會的轉介，懷疑JPEX案件涉及行騙行為，警方目前仍在調查中。為了方便市民舉報和查詢相關資訊，警方特別設立了熱線號碼28605012。警方指出，證監會於9月13日發佈了一份警告聲明，指出某虛擬資產交易平台旗下的實體未獲得證監會的牌照。隨後，警方於昨日周四接獲了證監會的轉介，商業罪案調查科正積極跟進此事件。警方呼籲對於證監會警告聲明中所提到的虛擬資產交易平台有任何投訴的市民，可以通過電子報案的方式向警方舉報，商業罪案調查科將一併處理相關投訴。 JPEX苦主列舉自救方法而近日JPEX苦主相繼湧現，每個群組人數逾千。其中有苦主指，「根據JPEX於9月17日發布的最新公告，我們可以確認JPEX可能在短期內對客戶的資產進行修改、拒絕承認或拒絕兌現。」他建議，為確保利益，請受影響的用戶立即採取以下準備措施：之後盡快向警方報案，向他們說明哪位KOL向您推銷了JPEX，並告知您是從哪個場外交易所轉賬到JPEX的。而日前網上傳出「填退款from」，有網民發現，該表格可能是由DXY轉發的，DXY是各大場外交易所群組中的推手，也是曾推銷JPEX的KOL之一陳怡OTC群的管理員。可能以表格再次利用您的個人資料進行貸款欺詐，強烈呼籲不要上當。

林作被捕曾高調宣傳JPEX突變苦主被網民嘲諷 JPEX稱受「不公平對待」下架所有交易

Admin3 years ago3 years ago01 mins

最新消息稱，今日林作被捕，警方並到其中環娛樂行搜索林作辦公室。JPEX自上周被證監會罕有「開名」批評JPEX作虛假陳述，大量宣傳JPEX的KOL急割席。昨晚（17日）JPEX發出公告，指相關機構對其的不公平對待和負面消息，宣佈下架所有交易；而日前不高調宣傳JPEX的KOL林作，自JPEX事件後急轉軚，被網民嘲諷「做乜都唔掂，佢真係好在有老母。」掌握最新加密市場動態與 AI （ChatGPT）新聞與資訊，請即追蹤 CFTime Facebook 及 Instgram！ JPEX發公告稱，加密貨幣交易平台面臨了一系列挑戰，這些挑戰源於香港地區相關機構對其的不公平對待和負面消息。這導致平台所合作的第三方造市商鎖定了資金並要求平台提供更多資料進行洽商，從而限制了平台的資金流動性，並顯著增加了日常運營成本。為了保護用戶權益，平台正與第三方造市商進行接洽，希望盡快解決流動性不足的問題。同場加映：拆解林作與JPEX合作方式錢包疑享有「特權」直接提取客戶資金根據政策指引，為了配合第三方造市商的要求，平台將於香港時間昨日午夜下架理財頁面的所有交易，「這意味著用戶將無法進行新的理財訂單，但現有的進行中訂單將繼續至產品結束日期以領取收益。」 JPEX指：「為了應對這一困境，平台承諾將盡快回收流動性，並逐步將提現手續費調整至正常水平。同時，平台成立了緊急提現專責小組，以處理用戶的急需提現需求，並按照優先順序進行安排。這一舉措旨在確保用戶能夠度過這一困難時期。」分析：JPEX此舉「高招」有網民分析JPEX此舉「高招」，指JPEX並沒有完全禁止用戶提取資金，而是以高額手續費的方式進行了限制。他們從1000元提款中扣除999元作為手續費，以減少債務。 JPEX聲稱會逐步降低手續費，從1,000元提款變為1000元提款10元、25元、35元等。從客戶的角度來看，提早提款會有較大的虧損，但不提款可能會面臨全部損失，而拖延提款則有機會在手續費降低後進行提款。他們每次降低手續費一點點，總會有一些人無法忍受而選擇退出，這可以減少他們面臨的壓力。最終，一旦降低到5%或6%的手續費，他們可能可以處理大部分用戶的提款需求，並宣佈正常提款到賬。在這個階段，那些仍然堅信並再次投入資金的人會更加堅定，同時也會吸引更多資金的流入，亦可為其詐騙嫌疑開脫。林作被捕前突「正義化身」稱要選特首而早前不斷高調宣佈JPEX的林作，近日突然「正義化身」，轉載近日自己相關的新聞報導，並留言稱這是他人生中最大的損失和失敗，並宣稱有意角逐香港特首職位。林作透露，早前他與兩位熟識的立法會議員聯絡，他寫道：「他們也很重視，立刻與我通了電話，了解了情況。兩位議員都非常關注加密貨幣的發展，他們將與警方跟進。希望能盡快獲得進一步的消息。」但林作「反轉豬肚」的行為，引起JPEX投資者及網民不滿，有留言指，「搞個樣死個樣」、「幾廿歲，為自己做過嘅嘢負責啦」。更有網民列舉早前報道，指「JPEX合夥人」林作在今年7月起，與JPEX在香港合作，開設門市為JPEX吸金，宣傳推銷高利息存款計劃，指「（林作）現在看似為受害人爭取權益的形象，又是否由JPEX安排的角色？」今年以來，林作一直處於風波之中。6月份，由於他出售了與鑽石山荷里活廣場斬人案疑犯同款的波鞋，引發了網友的不滿，他遭到了嚴厲的批評和抽水行為。結果，他所屬的保險公司發表聲明與他結束合作，導致他失去了工作。

最少兩間香港跨國銀行已排除展開任何加密貨幣相關活動

Admin3 years ago3 years ago01 mins

近年來，隨著加密貨幣市場的蓬勃發展，越來越多的國家開始積極推動相關產業的發展。香港作為全球金融中心之一，也不例外。然而，《華爾街日報》報道，最少兩間香港跨國銀行，已排除展開任何加密貨幣相關活動，這成為了發展加密貨幣產業的一個重要瓶頸。掌握最新加密市場動態與 AI （ChatGPT）新聞與資訊，請即追蹤 CFTime Facebook 及 Threads 專頁！香港政府和監管機構為贏得加密貨幣業務發起了「魅力攻勢」。具體行動包括取消長達數年的禁止小投資者交易加密貨幣的禁令，以及推出新的加密貨幣交易所許可制度，以吸引更多的加密貨幣公司在香港設立業務。然而，要在香港成功發展加密貨幣業務，需要克服不少困難，其中最重要的就是銀行業的顧慮。香港跨國銀行已經排除開展加密貨幣交易活動據銀行業人士透露，至少有兩家在香港開展業務的全球性銀行已經排除了開展任何與加密貨幣交易直接活動的可能性。許多銀行也不願開立持有加密貨幣交易所客戶資金的賬戶。這主要是由於銀行擔心加密貨幣會被用於洗錢等非法活動，而這一顧慮也是全球範圍內銀行業對加密貨幣業務的普遍顧慮。高偉紳律師事務所（Clifford Chance）駐香港的合夥人 Rocky Mui 表示，香港的銀行擔心的一個問題是加密貨幣會被用於洗錢，而銀行需要時間更新反洗錢流程，以整合對加密貨幣公司的核查。對此，香港政府和監管機構已經開始積極採取行動。例如，香港證監會已經開始接受加密貨幣交易所的申請，並要求交易所必須在授權銀行開設一個或多個獨立賬戶，用於處理和儲存客戶資金。此外，香港政府也計劃通過向符合條件的交易所發放原則性批准來解決銀行開立賬戶的問題，以此幫助加密貨幣公司在銀行業中獲得更好的支持。不過，銀行業對加密貨幣業務的顧慮並非僅僅來自於洗錢風險。由於加密貨幣公司的商業計劃往往不循常規，甚至不甚明確，銀行難以對這些公司的風險進行準確的評估和分析。這也意味著，銀行不能簡單地套用其他行業的風險管理框架來應對加密貨幣業務的風險。業界：港府要解決銀行業對加密貨幣業務的顧慮加密貨幣和區塊鏈技術提供商 Fireblocks 表示，要解決銀行業對加密貨幣業務的顧慮，加密貨幣公司需要採取更加嚴謹的風險管理和合規措施，以滿足銀行業的要求。例如，加密貨幣公司可以採用更加嚴格的 KYC（了解你的客戶）和AML（反洗錢）政策，以確保客戶的身份和交易活動符合監管要求。此外，加密貨幣公司也可以加強其風險管理框架，包括建立更加透明和可追溯的交易系統，以提高銀行業對其業務的信任度。 Fireblocks 亞洲區負責人 Stephen Richardson表示：「各銀行正爭相為這些客戶提供服務，但與這一業務相關的風險模型仍在開發中。」香港金管局一名發言人在回覆《華爾街日報》查詢時稱，銀行不應該僅僅因為一間公司所從事的行業而拒絕開戶，並表示，銀行應當儘量滿足這個廣泛的虛擬資產行業中持證公司的合法業務需求。香港金管局還表示，香港的反洗錢系統符合國際標準。曾組織兩次加密貨幣交易所和銀行之間會議報道亦提到，香港金管局和證監會還組織了兩次加密貨幣交易所和銀行之間的會議，討論開戶問題。參加會議的包括三間發鈔銀行包括滙豐銀行、渣打銀行和中國銀行，而花旗銀行、星展集團和建設銀行的代表也出席了會議。據金管局稱，來自銀行、專業服務公司和 80 多間虛擬資產相關公司的約 100 人參加了會議。一位知情人士表示，一間大型國際銀行最近改變了立場，目前正考慮為申請許可證的加密貨幣交易所開設基本賬戶，但需接受常規反洗錢審查和盡職調查。要在香港成功發展加密貨幣業務，需要政府、監管機構、銀行業和加密貨幣公司共同合作，采取有效的措施來解決各種困難和挑戰。只有這樣，才能為香港的加密貨幣產業帶來更加穩健和可持續的發展。

證監會梁鳳儀：採用監管對虛擬資產生態系統發展非常重要

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證監會（SFC）行政總裁梁鳳儀表示，加密貨幣交易是虛擬資產生態系統的重要組成部分，認識到加密貨幣交易的重要性，並歡迎將相關技術應用於金融服務領域，包括債券通證化和投資基金。她還提到，香港採用監管對於虛擬資產生態系統的發展非常重要，特別是在 2022 年 11 月加密貨幣交易所FTX 破產後。梁鳳儀：許可制度將確保投資者的保護早前證監會概述了虛擬資產提供商的新許可制度將確保投資者的保護，同時考慮到金融機構面臨的風險。她認為，將虛擬資產提供商納入監管體系是擁抱創新、增強市場信任的唯一途徑，這也是在 FTX 破產後的必要舉措。梁鳳儀亦補充，證監會的目標並非令香港成為加密貨幣交易中心，但亦認識到加密貨幣交易是虛擬資產生態系統重要部分，歡迎相關技術應用到金融服務領域，包括債券代幣化及投資基金，亦了解到香港要建立起虛擬資產生態系統，仍有很長的路要走，但相信隨著虛擬資產金融科技社群在香港匯聚，發展步伐將會加快。香港的金融監管機構於 6 月 1 日實施了其新的加密貨幣監管框架。新規則引入了嚴格的反洗錢指南和投資者保護法，適用於尋求在香港開展業務的數字資產交易所。它還允許零售投資者交易虛擬資產，而不僅僅是限制數字資產交易於至少擁有 100 萬美元可銀行化資產的專業投資者和交易員。香港敦促銀行與加密貨幣客戶接觸本月早些時候，香港金融管理局（HKMA）質問滙豐銀行、渣打銀行和中國銀行等，為何不接受加密貨幣交易所作為客戶。這一舉措是因為香港最近明確表達了重建其作為該行業中心的地位的願望。今年 2 月，港府撥出 5,000 萬元人民幣加快 Web3 發展。這些努力顯然已經取得了成效，越來越多的加密貨幣公司繼續遷往這個擁有友好監管環境的城市國家。上週，香港財政司長陳茂波表示，過去 12 個月已有 150 多間 Web3 公司在香港數碼港設立了業務。陳茂波補充，數碼港由香港特別行政區政府的全資子公司管理，共託管了 1,900 間企業。

香港虛擬資產平台政策3大重點

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日前證監會發表公眾對監管持牌虛擬資產交易平台建議的諮詢總結，有關當局收到了 152 份意見書，根據公眾的反饋意見，證監會對主要問題進行了總結並做出了回應，對香港虛擬資產平台政策列舉了 3 大重點。除了允許散戶交易符合資格的虛擬貨幣資產外，亦對其他加密貨幣政策有新的方向，包括穩定幣監管實施前，不開放零售交易。相關文章：數碼港元試點計劃啟動香港虛擬資產平台重點一：散戶交易非完全不設限證監會稱，在支持開放零售業務的持牌交易平台與客戶建立業務關係同時，依然認為個人專業投資者應享有與零售投資者相若的保障。證監會認為，零售投資者一般不大可能了解虛擬資產的條款、特點及風險。加上在虛擬資產交易平台的買賣是自動進行的，即使某項交易屬不適宜，虛擬資產交易平台亦無能力介入，故在與零售客戶建立業務關係時，確保合適性極為重要。「只有全面落實與客戶建立業務關係的建議規定，方能達到這個目的。」舉例來說，建議規定評估客戶的風險承受能力，是現有合適性規定的重要部分。由於大部分虛擬資產均附帶高風險，虛擬資產一般只適合風險承受能力較高的客戶。因此，即使零售客戶具備對虛擬資產的認識，虛擬資產交易平台亦不應被豁免進行風險承受評估。證監會認為，平台營運者應全面評估投資者對虛擬資產的性質和風險的了解，當中可包括評估該投資者過往曾接受的虛擬資產培訓或課程，該投資者現時或過往與虛擬資產有關的工作經驗，以及該投資者過往與虛擬資產有關的交易經驗。證監會因此對《虛擬資產交易平台指引》作出了相應的修訂。由於知識評估規定同時適用於虛擬資產交易平台及從事虛擬資產相關活動的其他中介人，亦會作出相應修訂使所有中介人都受到劃一的規管。重點二：穩定幣暫不開放零售交易證監會指，穩定幣帶來的風險引發了國際關注，市場上有聲音要求規管穩定幣，以確保（其中包括）穩定幣儲備得到妥善管理，從而維持價格穩定，並使投資者能夠行使贖回權利。相關風險對穩定幣的穩定性有根本性影響。無法維持其掛鉤功能或在贖回時無法返還投資者資金的穩定幣不可被稱為穩定。這種因此而擴大了的擠提隱憂會嚴重影響穩定幣的流動性，使其普遍不適合零售投資者。而金管局已在 2023 年1 月發布加密資產和穩定幣討論文件的總結，穩定幣的監管安排預計將於 2023/24 年實施。在穩定幣於香港受到規管前，證監會認為穩定幣不應獲納入以供零售買賣。重點三：交易平台方面證監會亦提到值得一提，除了 12 個月歷史記錄，在港上市的加密貨幣必須至少在兩個主要獨立投資公司的可投資指數上。目前符合標準的代幣包括：比特幣、以太坊、萊特幣、Polkadot、比特幣現金、Solana、Cardano、Avalanche、Polygon 和 Chainlink。而對於用戶的保障範圍，證監會指，由於客戶虛擬資產不會就損失獲得全面的保險保障，認為若大部分客戶虛擬資產以通常不存在遭黑客攻擊及其他網絡保安風險的線下儲存方式持有，便會具有較高的保障水平。因此，在 98% 的客戶虛擬資產須繼續以線下儲存方式持有的基礎上，準備將以線下儲存方式持有客戶虛擬資產的保障門檻降低至 50% 。