SEC主席

幣安風暴|加密貨幣界公敵?SEC主席Gary Gensler被翻舊帳

近日現任美國證券交易委員會 SEC主席 Gary Gensler 高調控告幣安,成為幣圈界的眾矢之的,他亦因一再拒絕表態以太幣和其他加密貨幣是否屬於證券,近日他被網民翻舊帳。 Twitter 上流傳著一段短片,為 Gary Gensler 參加 Bloomberg 為機構投資者組織的會議上發言。當時的他為麻省理工學院的教授,為他擔任 SEC 主席大約兩年前。 SEC主席:它們不是證券 在短片中,當時以教授身份發言的 Gensler 表示:「這個(加密貨幣)市場的四分之三可能不是證券。」他更以比特幣、以太幣、萊特幣和比特現金作為具體範例,甚至聲稱:「為什麼我列舉了這四個?它們不是證券。」指證券是一種具有貨幣價值的可交易金融資產,例如股票或債券,符合 Howey 測試。 根據美國法律,如果一項資產是基於他人的努力投資在共同企業中,從中有獲利的預期,則該資產符合法律定義的證券。 這個聲明與他最近作為 SEC 主席所做的大部分發言完全相矛盾,他最近表示除了比特幣(是一種商品)以外,加密貨幣市場上的所有其他代幣都是證券。 有網民指,「Gary Gensler 的觀點和見解隨著時間的推移而演變是很有趣的」、「2023 年的 Gary 沒有足夠的勇氣直視 2018 年的 Gary」,亦有網民直接將短片轉載到他的 Twitter 帳戶,要求他直接回應,網上更出現 #FireGaryGensler 標籤。 早前,美國共和黨議員批評 Gensler 的最新執法行動明顯抑制了全球最大經濟體的創新並迫使大量科技公司遷往海外。眾議員戴維森和艾默甚至提出了一項新法案,試圖罷免 Gensler。

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銀行施壓

香港金管局向香港銀行施壓 要求接受加密貨幣交易所

《金融時報》報道,金管局近期向三間香港最大的發鈔銀行施壓,要求它們開放銀行服務,迎合處於蓬勃發展階段的加密貨幣交易所客戶。 儘管美國主要監管機構最近採取行動整肅加密貨幣行業,金管局仍發信予滙豐(005)、渣打(2888)及中銀香港(3988),質詢它們為何不接受加密貨幣交易所作為客戶。  在信中 向銀行施壓 在信中,金管局表示,對潛在客戶進行的盡職調查不應對客戶造成「不必要的負擔」,特別是那些「正在為在香港設立辦事處尋找機會的人」。 這三間銀行至今仍避免與加密貨幣交易所建立業務往來,擔心如果交易所平台被用於洗錢或其他非法活動,它們自己可能會面臨監管行動的風險。 此舉凸顯出香港在推動成為全球加密貨幣中心方面所面臨的諸多困難,儘管最近一連串失敗事件,如 FTX 交易所的倒閉,已使投資者和監管機構對此產生疑慮。 知情人士指出:「金管局正在鼓勵這些銀行不要害怕加密貨幣行業。當使用傳統的銀行思維方式時,銀行業的高級管理人員會對此抱有一定的反感。」 如何避免因未充分遵守反洗錢政策 成隱憂 本月早些時候,美國證券交易委員會(SEC)提起訴訟,指控全球兩大加密貨幣交易所幣安和 Coinbase 違反美國證券法。 然而,一些表現出對香港加密貨幣行業充滿熱情的跡象:有香港立法會議員邀請 Coinbase 和其他交易所在提起訴訟後來香港開設辦事處。 報道指出,銀行高層對開放服務以迎合加密貨幣交易所客戶表達出的擔憂是:如何確保加密貨幣行業的發展是否符合香港政府的政策,以及如何避免因未充分遵守反洗錢或認識你的客戶(KYC)政策而遭到規管部門的審查。 銀行回覆 : 定期與監管機構進行對話 香港曾經是加密貨幣中心,FTX 交易所的總部曾設於香港,穩定幣 Tether 和 Crypto.com 加密貨幣交易所也曾在香港推出。但自 2017 年中國政府開始打擊比特幣和其他加密貨幣以來,香港的地位有所下降。 不過,去年 10 月,香港政府表示有意為數字資產行業提供一個「促進環境」。 渣打銀行回應報道時表示,「定期就不同的議題與監管機構進行對話」。滙豐銀行則表示,「密切關注加密貨幣行業的政策和發展」。中銀香港拒絕發表評論。 三間銀行在香港具有舉足輕重的地位。它們不僅是港元的發鈔行,還出任香港銀行公會主席和兩名副主席的職位。 本月,香港推出新的加密貨幣交易平台許可制度,意在吸引更多加密貨幣公司進入香港市場。香港金融科技協會主席陳文理稱:「政府已盡最大努力鼓勵這些銀行為加密貨幣行業開放銀行服務。」

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比特幣恐懼與貪婪指數下滑

比特幣恐懼與貪婪指數下滑 投資者情緒降至「恐懼」 

加密貨幣重要情緒指標 — 於 6 月 13 日及 14 日比特幣恐懼與貪婪指數下滑至「恐懼」區域。上一次該指標連續停留在該區域為 3 月上旬。  這變化可能是美國證監會(SEC)對幣安和 Coinbase 提起訴訟後對加密貨幣市場造成影響。上周初,比特幣曾達到 27,000 美元,但之後經歷多個波動性交易日和數月新低。  比特幣恐懼與貪婪指數下滑反映恐慌真的重臨了嗎? 現在恐慌真的重臨了嗎? SEC 起訴幣安和 Coinbase,影響整個加密貨幣市場,尤其是 SEC 聲稱多種代幣應被視為證券。  然而,監管行動也損害了比特幣價格。兩宗起訴訟宣佈後,比特幣從 27,000 美元跌至不到 25,400 美元的數月低位。 該指數首次於 6 月 6 日(美監會起訴 Coinbase 當日,次日起訴幣安)進入「恐懼」區域,是近 3 個月首次。美監會指控多種代幣應被視為證券,該指標僅一日即由「恐懼」回升。 去年大部份時間處於「恐懼」 但 6 月 13 日和 14 日,該指標再次下滑,沒有明顯原因,導致社區猜測美監會引發的恐慌重臨。該指數現報 46,前日報 45 (均在「恐懼」區域)。 去年大部分時間,該指數顯示「恐懼」或「極度恐懼」,主要由於如 Terra 、Three Arrows Capital 破產和 FTX 崩潰。但是,隨著加密貨幣市場開始復甦,投資者開始轉變對比特幣的情緒。 這是個良好買入機會嗎 ? 與某些代幣不同, SEC 尚未將打擊擴大至比特幣。在監管混亂中,該資產可能成為大贏家,因為投資者可能拋棄其他數字貨幣,轉而關注比特幣。…

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Binance.US資產

幣安風暴|先贏一仗? 法庭拒絕凍結Binance.US資產

上周被美國證券交易委員會(SEC)起訴的美國加密貨幣交易所 Binance.US ,更向法庭申請凍結Binance.US資產,香港時間今早(14 日)法庭公佈,拒絕凍結 Binance.US資產,交易所暫能幸免業務嚴重受損之禍。 相關連結:幣安風暴|美國SEC起訴幣安及趙長鵬 涉及13宗控罪 認為凍結Binance.US資產即「接受死刑」 早前 Binance.US 代表律師聽聞 SEC 的申請後,已立即要求拒絕該動議,認為此舉不僅會對交易所的營運產生毀滅性影響,更會損害公司的聲譽,即使被證明無罪,Binance.US 也將難以恢復,更稱他們「不會在案件進行八天後接受死刑。」 此外,在 Binance.US 和趙長鵬共同提交的 42 頁備忘錄中,被告猛烈抨擊 SEC 提出的虛假指控,因為沒有發現任何明確的不當行為證據,足以證明需要緊急凍結資產。 這裡根本沒有緊急情況,除了SEC為自己的目的製造的情況 鑒於 SEC 的動議和 Binance.US 的法律團隊提出的論點,負責此案的美國聯邦地區法官 Amy Berman Jackson 拒絕了 SEC 的要求。相反,Binance.US 和 SEC 被要求共同制定一個計劃:允許該交易所繼續正常運作,同時確保客戶資產安全,最重要的是保持在美國司法管轄區內。 法官反覆向 SEC 的律師詢問,他們是否找到支持全面凍結資金的不當行為證據,例如是否有證據顯示 22 億美元中的任何資金已轉移出境。SEC 庭審律師 Jennifer Farer 回答指:「目前這些資產還未離開美國。」 Jennifer Farer 還表示,Binance.US 的律師此前已經通知監管機構,如果交易所關閉,資金被轉移至 SEC 管轄權之外,風險將很大。 法官指:「完全關閉它( Binance.US)會對公司和數字資產市場產生重大影響。 (解決)其中的細節由您處理比由我處理更好。」 為了達成妥協,SEC…

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幣安反擊

幣安風暴|幣安反擊SEC指控 聘請明星律師做準備

美國證券交易委員會(SEC)決定起訴幣安(Binance)及其 CEO 趙長鵬,引起新一輪幣安風暴。而幣安亦加緊反擊 SEC 指控,並在聽證會前聘請明星律師,為官司做好準備。 幣安反擊第一招:聘請明星律師做準備 據周一提交的報告顯示,紐約知名律所 Milbank 合夥人 George Canellos ,已加入 Binance.US 分公司及其母公司 BAM Trading 與 Management 的法律團隊。 相關新聞:幣安風暴|美國SEC起訴幣安及趙長鵬 涉及13宗控罪 George Canellos 曾於 2009 至 2014 年擔任 SEC 執法部門的聯合主管,主導調查摩根大通、瑞信、英國皇家銀行證券等多間金融機構在 2008 年金融海嘯期間欺詐投資者虛假住房抵押貸款案件,最終這些機構被罰款 5.7 億美元。 根據 Milbank 網站的介紹,Canellos 在應對 SEC 調查案件方面擁有豐富經驗,而前美國商品期貨交易委員會(CFTC)主席 David Meister 也曾高度評價 Canellos 在監管領域的知名度。 早前幣安及趙長鵬的律師團隊提交了反對 SEC 臨時禁令的意見書;在聽證會前,幣安又提交新的報告,主張應駁回 SEC 的臨時禁令申請。 幣安主張整個臨時禁令申請都應被駁回 幣安、趙長鵬、BAM Trading和 BAM Management…

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起訴幣安

幣安風暴|美國SEC起訴幣安及趙長鵬 涉及13宗控罪

美國證券交易委員會(SEC)決定起訴幣安(Binance)及其 CEO 趙長鵬濫用客戶資金,誤導投資者和監管機構,違反證券規則,涉及13宗控罪。 彭博報道,在早前提交給華盛頓聯邦法院的 136 頁控罪中,SEC 列出了對全球最大的加密貨幣交易所及其負責人的一系列指控。 SEC vs 幣安三大你必須要知道的重點,請收看: 起訴幣安涉多個原因 文件顯示,幣安及趙長鵬多年來無視基本的認識你的客戶(Know your customer)守則,允許美國人非法開立帳戶和交易。 監管機構指:「我們指責趙長鵬及幣安進行廣泛的欺詐、利益衝突、披露不足和違法規避的網絡。」SEC 主席 Gary Gensler 在一份聲明中指:「公眾應該提防將他們辛苦賺來的資產,投資在這些非法平台上。」 SEC 並要求法院凍結幣安資產,並指定接管人,彭博指,這一請求通常保留給 SEC 擔心公司財產可能會失去或隱藏的案件。 幣安對訴訟表示失望,並稱已經以誠意與 SEC 進行談判以解決此事。 《華爾街日報》報道指,美國監管機構多年來一直在關注幣安,SEC 和司法部在 2020 年底向該交易所的美國分支機構發出了傳票。 報道亦分析指,該訴訟加大了幣安面臨的美國監管機構的挑戰。美國商品期貨交易委員會(Commodity Futures Trading Commission)今年 3 月曾稱,幣安和趙長鵬逃避了該機構的規定,這些規定涉及向美國交易員提供衍生品的平台。據知情人士,幣安還面臨美國司法部對其偵測洗錢項目的調查。 美國證券交易委員會還聲稱,到 2021 年,至少有 1.45 億美元從 Binance.US 轉移到造市商 Sigma Chain 賬戶。另有 4,500 萬美元從一間與美國平台相連的內華達州信託公司存入該賬戶。該機構稱,Sigma Chain 用該賬戶的 1,100 萬美元購買一艘遊艇。 控罪提及趙長鵬為Sigma Chain的實際持有人 SEC…

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趙長鵬 FUD

趙長鵬:《福布斯》攻擊幣安報道是為了點擊 Meme Coins熱潮反映市場資金充裕

上月幣安(Binance)CEO 趙長鵬(CZ)接受Bankless 採訪,炮轟《福布斯》、《金融時報》和路透社關於其涉嫌濫用資金和所謂與中國的關係等問題的報導,認為有關報道是為了令讀者 FUD,從而博取點擊。 在訪問中,他亦預測幣圈「下一件大事」可能是甚麼。 認為相關報道令投資者FUD 趙在訪問中提到,主流新聞來源傾向於對加密貨幣進行負面報導,而幣安由於其龐大的規模而特別吸引 FUD,他指出: 如果報道一篇關於小型交易所的負面文章,幾乎沒人在乎……但如果將 Binance 的名字放在標題中,並加入負面的東西,會有更多點擊。 在中國出生的趙長鵬還認為,雖然 Binance 本身是在中國成立的,但由於法規的原因,它不再在中國運營,並堅持認為它已經重新安置了中國員工。 他亦提到,幣安的目標是 「盡可能地透明」,並指交易所目前有提供儲備證明報告。但他承認,儲備證明的透明度是有限制的。認為如果披露自己的所有錢包地址,就會暴露幣安的供應商和合作夥伴,損害私隱及安全,影響競爭。 認為加密貨幣競爭正在減少 面對美國監管日益加重,趙稱,考慮到幣安的規模,監管機構在更大程度上將其置於 「顯微鏡」之下(under the microscope)。 他認為,在涉及監管時,加密貨幣部門的競爭正在減少,合作性更強。他說,像 Coinbase 和 Kraken 這樣的公司正在與監管機構合作,指集體參與可以將幣安與監管機構接觸的需求重新分配給其他公司。而中東和歐洲目前正在實施最有希望的加密貨幣法規。 他亦透露,幣安曾一度考慮收購一間銀行,但發現這需要廣泛遵守當地法規。而(收購)銀行的費用很高,風險很大,而且往往利潤不高。 炒作 Meme coins 反映市場不少閒置資金 而近日市場似有回暖的跡象,訪問中趙提到,市場正在從去年的熊市中恢復過來,這給了市場一種 「混合情緒」(mixed mood),因為不清楚甚麼會推動未來的 「爆炸性增長」: 當我們不確定的時候,這可能是很多資金進入 Memecoins 的原因……這表明有準備好的資金可以被部署。 他認為,投資金只應該投資於他們覺得可以輸掉的東西,不應該尋求被過度炒作的投資。並指當他第一次開始投資股票和加密貨幣時,他 「艱難地學到了這個教訓」。 坦言「加密支付」可能在未來捲土重來 在訪問中,趙長鵬亦提到下一個推動市場的事件「不會只有一個」: 2017 年,有 ICO;而在2020至2021年,有多種事情在進行。下一個可能是多個事情。它不再是一個單一的東西來推動採用,因為這個行業更大,有更多的參與者。 他認為,隨加密貨幣技術飛躍,在下一個牛市中可能出現許多不同的敘述或用例。如加密支付可能在未來捲土重來。 幣安也有一些技術,允許用戶以加密貨幣支付。交易是實時發生的,就像 Balance Pay 、 Bonus Card 以及市場上其他一些信用卡解決方案。我們看到全球經濟處於動蕩之中,所以傳統金融行業有很多不確定性。 他認為,未來會看到多個獨角獸或成功的新創業公司和概念,以及舊的概念來塑造加密行業。相信會見證更多成功的例子。

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