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何一 Binance 合規危機

趙長鵬背後女人 何一談Binance合規危機 強調沒有挪用客戶資金

近日彭博採訪了加密貨幣市場的幕後大佬之一,Binance(幣安)數字貨幣帝國的聯合創辦人之一何一,細訴交易所正面臨的重大合規危機。 近日美國金融監管機構指控 Binance 違法操作、違反交易規則並未能遵守合規要求,而法國、澳洲等地也對其進行調查。 同一時間,幣安的管理層正面臨著數十億美元損失。CEO 兼聯合創辦人趙長鵬身家約為 290 億美元,而早期股東之一的何一也享有巨額財富。他們在多個領域分享著財富,不僅是商業合作夥伴,也是生活伴侶,外間一直認為他們共同育有孩子。 何一談合規危機:Binance 遠非批評者所描繪的那樣是壞人 幣安作為佔據大約一半加密貨幣交易量的交易所,何一在幕後的影響力巨大,全球員工約 8,000 人。除其他職責外,她還負責管理數十億美元的風險投資基金 Binance Labs,該基金支持 200 多個項目,包括去中心化的文件共享平台 BitTorrent 和區塊鏈遊戲領導者 Axie Infinity。 美國監管機構指控 Binance 缺乏足夠的反洗錢控制,誇大交易量,並處理客戶資產不當。幣安的美國平台被切斷了與銀行系統的聯繫。類似的銀行問題也影響了交易所在其他地方的業務。 何一接受彭博採訪時提出了兩個關鍵訊息:她認為幣安和監管機構之間可能沒有那麼大的鴻溝。其次,公司遠非批評者所描繪的那樣是壞人。並指交易所提供的透明度比批評者所聲稱的要更高,而且一直在與美國監管機構合作。 何一在訪問中強調: 幣安從未挪用客戶資金亦沒有使用其原生代幣BNB作為貸款的抵押品 對於批評者來說,幣安仍然像其初創公司一樣運作,其治理和所有權結構充滿神秘色彩,對數百萬用戶的承諾實際上就是:「你可以相信我們。」但在她的看法中,全球監管趨勢是不可避免的。她說:「這不是你可以通過幾次喊打來解決的問題。」 她補充:「我們尊重監管機構的態度,無論它是否支持或反對加密貨幣的發展。我明白,監管的整體意圖是好的,是為了保護投資者。」 幣安並不是唯一感受到壓力的公司。美國證券交易委員會還指控包括 Coinbase Global Inc. 和 Kraken 在內的主要平台違反證券規定。但針對幣安的指控在其範圍和嚴重程度上非常引人注目。 有人猜測趙長鵬時代的幣安可能已經接近尾聲,但幣安的管理層仍然在努力為公司解決問題。除了與監管機構合作,幣安還在推出新的合規措施,例如增加反洗錢措施和加強安全性。此外,Binance 還計劃在未來幾年內上市,這可能有助於提高公司的透明度和合規性。

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前FTX合規主管

前FTX合規主管遭控行賄潛在舉報人 揭秘交易所內幕

曾由 Sam Bankman-Fried (SBF)擔任行政總裁的 FTX 經已破產,但FTX前合規主管 Daniel Friedberg 卻遭指控賄賂知情人士,以維管理層所涉嫌的犯罪行為不被揭發。 在本周二提交的控訴書中,指控 Daniel Friedberg 充當「修補師」,支付「極高的封口費」給那些威脅要揭露交易所涉嫌挪用用戶資金的知情人。 相關新聞:FTX破產案2個月法律費用承惠9億 餐飲住宿燒156萬 根據控訴書,他面臨 11 項指控,包括法律疏忽、違反信託責任,及幾項詐騙轉移。 控訴書中提到:Daniel Friedberg 有責任將 Alameda、 FTX 的利益置於他自己和其他 FTX 內部人員的利益之上,這些內部人員在不加區分地從這些實體中盜取資金。 控訴書補充指,Daniel Friedberg 通過讓 FTX 內部人員從這些實體中盜取數十億美元的資金,侵犯了這項責任,以謀取自己和 SBF 以及其他 FTX 內部人員的利益。 未有提及前FTX合規主管所支付金額 Daniel Friedberg 自 2017 年起擔任 FTX 美國子公司的合規總裁(Chief Compliance Officer)和姐妹公司Alameda Research 的總法律顧問,直到這些公司於 2022 年 11 月破產。控訴書中沒有公布 FTX 管理層為維持知情人沉默支付的金額。 FTX 的律師正在尋求追回由…

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SEC對Ripple訴訟

逾5成瑞波幣持有者蒙在鼓裡 或受SEC對Ripple訴訟牽連

美國證券交易委員會 SEC對Ripple訴訟已經持續了數個月,而且這場戰爭可能會影響整個加密貨幣市場。 爭議的焦點是 XRP(瑞波幣) 是否屬於證券,因為如果屬實,發行商 Ripple 就需要遵守證券法規。這場訴訟的結果將奠定先例,不僅會影響 XRP 的未來,還會影響整個加密貨幣市場的監管,強調在這個不斷發展的生態系統中需要澄清和建立界限的必要性。 律師 John Deaton 是這場訴訟中成千上萬 XRP 持有者的代表之一,他發現自己處於有關 XRP 安全性的激烈辯論的中心。 SEC對Ripple訴訟揭發一半投資者不知道XRP發行商資料 在最近的一次辯論中,他表示超過 52% 首次購買瑞波幣的人並不知道 Ripple 是 XRP 發行商。這意味著許多人在購買 XRP 時,並不知道它與 Ripple 有甚麼關係,更不用說知道 XRP 是否屬於證券。這也反映了整個加密貨幣市場缺乏足夠的盡職調查和研究的問題。 然而,Deaton 強調,間接或非投資目的取得 XRP 的情況是不同的。 即使 Ripple 使用 XRP 作為基礎資產出售投資合同,也不會將 XRP 歸為證券,也不會影響個人 XRP 持有的證券狀態。他認為,確定瑞波幣是否是一種證券取決於具體情況。如果 Ripple 直接向投資者出售 XRP ,符合 Howey 測試,則可以將其視為證券。這意味著向 Ripple 提供資金,形成共同企業,並基於 Ripple 的才能和努力預期從 XRP…

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穩定幣TUSD

黑天鵝重臨? 幣安關聯穩定幣TUSD脫鉤

比特幣雖然重上 3 萬美元,但黑天鵝疑似再出現,最新的加密貨幣風波與穩定幣TUSD (TrueUSD)有關。TUSD 近幾小時內與美元脫鉤,主因是託管服務商 PrimeTrust 最新醜聞和對穩定幣的儲備全面支持的疑慮。 穩定幣TUSD自得到幣安支持後受到特別關注 TrueUSD 長期以來一直受到透明度不足的批評。然而,自從得到 Binance 的支持並成為比特幣最重要的交易對(BTC/TUSD目前占約15%),加上 0% 費用,該穩定幣受到特別關注。 美元儲備對穩定幣至關重要。然而,TrueUSD 面臨著企業結構透明度不足的指責。 TrueUSD 最著名的批評者是 Cinneamhain Ventures 的合夥人 Adam Cochran。他指出了幾個警示信號:證明 Prime Trust 審計公司 Armanino ,是 FTX 醜聞後成立的新公司,與 FTX 關係千絲萬縷。加上 TUSD 的鏈預言機負責證明儲備,由僅有 17 個不同節點組成,所有節點都來自同一間公司。 雖然 TrueUSD 的官方發行人否認了保管人 Prime Trust 是開採和贖回 TrueUSD 的唯一合作夥伴。但 TrueUSD 於 6 月 23 日發送了一封電子郵件,指出由於Prime Trust 關係, TrueUSD 的開採和贖回被暫停。 此外,該穩定幣的管理者 The Network…

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Azuki新系列NFT

Azuki新系列NFT複製舊圖扮新貨賺3億 價格急跌30%

受新世界(0017) 行政總裁鄭志剛加持的 NFT 項目 Azuki 新系列NFT Azuki Elemental 今(28日)正式開始發售。但隨即被網民發現「舊圖扮新貨」,價格隨即急跌,由最高位 2.4 元以太幣(下同)急跌至 1.6,跌幅達三成。 Azuki新系列NFT公開發售「未開始已結束」 本次發售為 Azuki、Beanz 的持有者各預留了一輪預售窗口,隨後則是面向普通用戶以荷蘭式拍賣公開發售,起拍價為 2 ETH,三輪銷售的價格相同。 相關文章:發行NFT時應避免的5大錯誤 在名人加持下,拍賣反應十分熱烈,網頁隨即「大塞車」,首兩階段用不到 15 分鐘就把 10,000 個新 NFT 發行完畢,屬於普通用戶的公開發售「未開始已結束」,鏈上數據顯示共 5,862 個地址獲得,20,000 枚以太幣(折合約 2.9 億港元)「袋袋平安」。 隨著發售的結束,一些未能搶到 Azuki Elemental Beans 的用戶們試圖通過二級市場加價購買,在二手平台Blur 上的 bid 牆在價格度被推高至 2.4 ETH 左右,OpenSea 亦有類似情況。 Azuki「舊圖扮新貨」隨即被識穿 雖然 Azuki Elemental Beans 發售前,發行方並未披露該系列作品的效用,但作為熱門項目,反而讓用戶帶來更大想像空間。 然而,隨著 Azuki Elemental Beans 許多社區用戶「開箱」後,發現「新系列」幾乎完全複製自 Azuki…

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機構投資者加密貨幣

機構投資者加密貨幣熱情高漲 料270萬億金融巨企正在轉向加密貨幣

機構投資者加密貨幣熱情高漲!據 CoinShares 策略總監 Meltem Demirors 表示,目前全球管理資產超過 270 萬億美元的八間金融巨企,包括黑石集團、富達、摩根大通、摩根士丹利、高盛、紐約梅隆銀行、景順和美國銀行,正在積極開發比特幣和加密貨幣市場。 八間機構中,黑石集團是全球最大的資產管理公司,於 6 月 16 日推出了一個現貨比特幣交易基金申請,引發了競爭尋求在美國上市第一個比特幣交易所交易基金,其同行爭相申請相似的基金。 相關新聞:比特幣與科技股正式「分手」? 黃金或取代成新歡 機構投資者加密貨幣熱情 令近日比特幣價格飆升 作為市場的反應,比特幣價格飆升至每枚 3.1 萬美元,創今年新高,隨後略有回調,現時於 3 萬美元左右徘徊。從長期來看,機構投資比特幣市場仍處於起步階段,類似涓涓細流而不是狂潮,因為「橋樑正在實時建設中」。 不過,數據顯示機構對加密貨幣的興趣正在增加。比特幣期貨基金 ProShares Bitcoin Strategy ETF(BITO)在 6 月 26 日看到大量資本流入,一年中最大的一周流入額為 6,530 萬美元,使其資產超過 10 億美元,今年以來已經增長了 59.6 %。 自 6 月 15 日黑石集團申請現貨比特幣 ETF 以來,對比特幣衍生品的興趣激增,數據顯示比特幣期貨的持倉量自那時以來增加了約 30%。 值得注意的是,全球管理資產超過 270 萬億美元的數字只是這些機構管理的總資產,現時只有少部分預計投入加密貨幣投資。因此,比特幣和加密貨幣市場對機構投資者來說仍然是一個新興市場,需要進一步的橋樑建設和市場發展。

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加密貨幣支薪

法國近兩成員工渴望加密貨幣支薪 年輕男性最熱衷

法國的軟件提供商 Payfit 一項調查顯示,有近 20% 當地員工希望全部或部分以加密貨幣支薪。 調查還發現,31% 的 18 至 35 歲受訪者願意接受加密貨幣薪水,男性比女性更熱衷於這種薪酬形式,近 25% 的男性受訪者表示希望以加密貨幣形式獲得報酬。 相關新聞:財自夢想|調查:31%年輕澳洲人持有加密貨幣 大型公司傾向拒絕加密貨幣支薪 然而,令人困惑的是,調查顯示在大型公司工作的人較不願意接受加密貨幣薪水。超過 80% 在擁有500名以上員工的公司工作的人拒絕這一想法。 此外,在CSP+人群中(通常是企業家、醫生、律師和公司高層),79% 的人也表達了相同的態度。 Payfit 行政總裁 Amaury Lelong 表示,他發現很難解釋為什麼這麼多受訪者表示他們更喜歡加密貨幣薪水。 「這一代人是否充分意識到這種資產固有波動性的風險呢?」 值得注意的是,隨著加密貨幣的全球普及,越來越多的國家開始探索以加密貨幣形式支付薪資的可能性。例如,日本國內的一些 IT 企業已經開始採用這種形式的薪酬,而且這種趨勢似乎還在不斷擴大。 通脹問題另法國人轉向加密貨幣 然而,加密貨幣薪酬形式也存在風險。加密貨幣市場本身就具有極高的波動性,價格可能在短時間內急劇波動。此外,對於不熟悉加密貨幣的人來說,這種報酬形式可能會引起擔憂。 另一方面,加密貨幣在法國的普及似乎正在迅速增長。有當地人認為,通脹最近困擾了該國的經濟,使一些人轉向加密貨幣。 較早前,當地最大的購物中心表示將開始接受加密貨幣作為支付方式。此外,今年,法國的加密貨幣交易員聲稱獲得了價值 4.48 億美元的加密貨幣相關利潤。

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以太坊Gas Fee

以太坊Gas Fee顯著下滑 NFT交易量反彈帶動網絡增長

以太坊一直因其高昂的 Gas Fee 而聞名,令許多用戶卻步,但現時情況有望改變。近日以太坊Gas Fee 顯著下滑,回復到更為合理的水平,為 NFT 和 DeFi 項目重新帶來活力。NFT 交易量激增,網絡活躍度再度提高。 上月以太幣的價格收報 1,870 美元左右,按月接近平收。然而,過去一個月,交易 Gas Fee 則顯著下跌。 根據區塊鏈數據提供商 Santiment 的數據,以太坊(ETH)的 Gas Fee 在短短一個月內下跌近 70%。對比上個月初,費用曾急升至 14 美元,至上月底則急跌到 5 美元以下。 以太坊Gas Fee下跌為其生態帶來了重大利好 Santiment在報告中提到: 以太坊的平均費用在 5 月初達到 2023 年最高的每筆交易 14 美元之後急跌,其資產在交易所的比例為跌至9.9% 新低。 外媒 Cryptonews 分析指,Gas Fee 下跌為其生態帶來了重大利好,因為 NFT、DeFi 等項目的成本負擔減輕,令投資者和用戶重拾信心,交易活躍度亦得以提高。加上自我保管率創新高,顯示出以太坊技術和生態的魅力重新獲得市場認可。 區塊鏈加密分析平台 Glassnode 解釋,不同資產類別如何在不同時期成為以太坊 GasFee 的主要貢獻者。 如 2017 年至 2018…

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狗狗幣

USDC揚言:狗狗幣等將在香港大受青睞

Circle 發行的第二大穩定幣 USDC 行政總裁 Jeremy Allaire 預計,包括狗狗幣、比特幣、以太幣和卡爾達諾(Cardano)在內的各種數字資產將在新興市場上大受青睞,其中內地及香港市場尤其重要。 Allaire 在天津舉辦的世界經濟論壇上表示,Circle 正在密切關注香港。他對此充滿信心,因為香港表示將採取技術中立的方式來監管加密貨幣。在這方面,批准的規則將適用於所有加密貨幣資產。 近日隨比特幣價格上升,整個加密貨幣市場亦開始回暖,包括Solana、狗狗幣和以太幣。根據 Allaire 的說法,香港市場將是關鍵,主要是因為港府正在試圖在金融和加密貨幣領域建立自己作為關鍵的金融中心。 狗狗幣近日開始回升 Allaire 對此充滿信心,因為目前市值排名前十的最流動的迷因幣狗狗幣已經開始回升,擺脫了 6 月下旬的沽壓。現時狗狗幣的交易價格為 0.065 美元,較月初的低位上升了13%。但該幣仍處於熊市格局中,自今年 4 月份高位以來已下跌 40%。 目前香港正在設立自己的加密貨幣交易中心,根據目前的交易所規定。證監會(SFC)要求所有交易所在提供服務之前均需註冊並取得許可。 同時,交易所必須遵守反洗錢(AML)和打擊資助恐怖主義(CFT)的規定,並確保保留所有記錄,包括交易者的身份,以及涉及的金額。 滙豐疑允許香港投資比特幣和以太坊ETF 日前,曝光的文件顯示,滙豐允許香港投資比特幣和以太坊ETF,包括散戶。 儘管滙豐目前並未回應有關傳聞,但它的決定使香港與美國的機構相比,更具優勢。因儘管提交了多個申請,美國證券交易委員會(SEC)尚未批准比特幣現貨ETF。 最近,黑石在美國提交了比特幣現貨 ETF 的申請,引起了加密貨幣市場的關注,將比特幣價格推升至31,000 美元,並幫助穩定了狗狗幣的多頭市場。 Allaire 表示,隨著越來越多的國家開始採取加密貨幣監管措施,市場將變得越來越穩定,這將吸引更多的投資者進入市場。他還指出,加密貨幣市場正在進一步發展,未來可能會出現更多的應用場景,例如去中心化金融(DeFi)和非同質化代幣(NFT)。 根 Allaire 看法,中國市場也具有巨大的潛力。他指出,中國在區塊鏈技術和加密貨幣方面的發展已經超越了許多其他國家。此外,中國政府正在推動區塊鏈技術的應用,這將為加密貨幣市場的發展提供更多的機會。 Allaire 還表示,加密貨幣市場的發展需要更多的教育和宣傳。他指出,許多人對加密貨幣仍存在誤解和疑慮。因此,他呼籲業界需要加強對加密貨幣的宣傳和教育,讓更多的人了解和接受加密貨幣。

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ChatGPT Plus

眾議院聊天機器人「一家獨大」只允許議員使用ChatGPT Plus

美國眾議院最近通過一項新規定,禁止議員使用除了 OpenAI 的 ChatGPT Plus 以外的所有人工智能大型語言模型。此限制旨在保障議會數據的安全,因為人工智能大型語言模型可能會被黑客利用,從而導致機密資料外洩。 只有 ChatGPT Plus被授權使用 ChatGPT Plus 提供了一般訪問、更快的查詢響應時間以及優先獲取新功能。除此之外,它還包括額外的私隱保護功能,有助於保護眾議院數據。 根據美國眾議院行政長官 (Chief Administrative Officer) Catherine Szpindor 發出的通知,議員只能在研究和評估方面使用軟件,禁止將 ChatGPT 納入他們的常規工作流程中。 此外,議員不能共享任何敏感資料作為提示,並要求使用 Plus 版本時啟用所有私隱設置。這些限制旨在防止人工智能大型語言模型被濫用,從而導致敏感資訊外洩。 相關新聞:逾10萬個ChatGPT登錄憑證被洩露 專家拆解避免方法 刪除的信息仍會伺服器上保留30天 OpenAI 在 4 月份為 ChatGPT 和其 Plus 版本的用戶增加了刪除聊天記錄和帳戶的選項,但以這種方式刪除的信息仍會在 ChatGPT 服務器上保留 30 天。OpenAI 計劃推出 ChatGPT 商業訂閱服務,以增加數據控制功能,但與 Plus 有何不同,則尚不清楚。 這些新的眾議院規定僅適用於眾議院議員。然而,美國眾議員 Ted Lieu 、 Ken Buck 及 Anna Eshoo提出了一項跨黨派法案,旨在建立聯邦人工智能委員會,以對整個美國人工智能行業進行監管。 該委員會將負責監督人工智能技術的發展和應用,以保障公眾利益和安全。此舉鼓勵政府和私人企業在人工智能發展和應用方面更加負責任,並保護消費者和公眾的利益。

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