「你們的財富與智商不相匹配」！中國鑫慷嘉穩定幣騙局曝光 200萬受害者遭「智商羞辱」

近日，中國爆發利用穩定幣USDT進行詐騙的重大案件，受害者眾多，金額驚人。據內地媒體報導，名為「鑫慷嘉」的理財平台於6月26日爆雷，導致約200萬會員血本無歸，涉案金額高達130億元人民幣。平台創辦人黃鑫已潛逃海外，並在網上留下囂張言論，引發公憤。

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「鑫慷嘉」成立於2021年，在貴州註冊，以「聯通杜拜資本，打造全球財富平台」為幌子，宣稱在中東進行黃金、石油、外匯期貨交易，並利用「獨特的大數據技術」保證投資者獲得高達日息2%的回報。 以10萬美元投資為例，每日可獲利2000美元，每月利潤高達6萬美元。 為吸引投資者，該平台更虛構與中國石油(857)達成五年戰略協議，實際上僅是向中石油採購石油設備。

穩定幣騙局 設傳銷制度 令其迅速發展

為快速擴張，「鑫慷嘉」建立了九級傳銷制度，鼓勵會員發展下線，並提供高額獎金。 推薦九名下線即可晉升為「排長」，獲得180美元獎金及90美元保底薪；「連長」和「團長」級別的獎金則分別高達7500美元和12000美元。 透過高回報及傳銷模式，「鑫慷嘉」迅速發展，會員人數突破200萬。

然而，「鑫慷嘉」的運作模式與傳統龐氏騙局相似，其關鍵在於利用USDT進行交易。 平台利用穩定幣的去中心化特性及自由流通性，將約18億枚USDT（約合129億元人民幣），分12批次轉移至3個新的地址，規避監管，將巨款轉移至海外。 儘管中國政府自2021年起已全面禁止加密貨幣交易，包括穩定幣，但「鑫慷嘉」仍成功利用此漏洞進行詐騙。

「你們的財富與智商不相匹配」

平台爆雷後，黃鑫潛逃海外，並在會員微信群組留下訊息：「同志們好！我是黃先生。我已經在國外了。每個人的智商與他們的財富是相匹配的。因為你們的財富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富，希望你們能感謝我。感恩我。銘記這次的我賜給你們的教訓。」

此言論更激怒了受害者。 目前，此案仍在調查中，但其造成的經濟損失和社會影響已不容忽視，也再次凸顯了監管加密貨幣市場的必要性。