美元全球儲備地位動搖 金磚國家去美元化趨勢明顯

2024 年，美元全球儲備中的佔比降至 59%，較 2002 年的 72% 下降了 13%，顯示出美元霸權地位正在受到挑戰。金磚國家，尤其是中國，積極推動使用人民幣進行貿易，去美元化趨勢日益明顯。

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儘管美元份額下降，但其在全球儲備、貿易和交易中仍佔主導地位，尚未出現真正的競爭對手。自二戰以來，美元一直是世界主要儲備貨幣，目前仍佔外匯儲備持有量的 58%。排名第二的歐元僅佔 20%，顯示出美元的優勢地位正在逐漸減弱。

美元全球儲備地位動搖 金磚國家在去美元化方面表現積極

金磚國家在去美元化方面表現積極，他們在過去兩年間促進在貿易中使用本國貨幣。中國積極推動其跨境銀行間支付系統 (CIPS) 的發展，目標是建立一個不依賴美元或 SWIFT 的替代金融基礎設施。

CIPS 的發展迅速，在 2023 年 6 月至 2024 年 5 月期間，有 62 個新參與者加入，使總數達到 142 個直接參與者和 1,394 個間接參與者。雖然 SWIFT 仍然是最大的參與者，擁有超過 11,000 家連接的銀行，但 CIPS 的崛起正在挑戰美元的主導地位。

儘管人民幣在全球儲備中的份額從 2022 年的 2.8% 輕微下降至 2023 年的 2.3%，但去美元化的推動正在獲得動力。金磚國家還在探索新的支付系統，例如建立一個潛在的金磚國家內部支付系統，可能包括跨境央行數字貨幣 (CBDC) 和貨幣互換協議，進一步減少對美元的依賴。

美元並非毫無反擊之力

然而，美元並非毫無反擊之力。大西洋理事會認為，美元在短期和中期內仍然是主要全球儲備貨幣。美元繼續主導著外匯儲備持有量、貿易開票和全球貨幣交易。歐元，儘管竭盡全力，但並非真正的威脅。

人民幣也一樣，至少目前還不是。美元的主導地位不僅僅與儲備持有量有關，它深深地嵌入全球貿易和金融交易中。美元仍然是結算國際貿易的首選貨幣。

儘管中國等國家正在推動替代方案，但支持美元的基礎設施規模龐大，這使得美元在儲備、貿易和交易中仍然強勁。

人民幣仍然被視為一個有風險的賭注

儘管中國竭盡全力，但人民幣仍然被視為一個有風險的賭注。對中國經濟、其對俄烏戰爭的立場以及與美國和 G7 國家之間日益緊張的局勢的擔憂，阻礙了人民幣的崛起。

儲備管理者謹慎行事，這使得人民幣在全球儲備中的份額相對較低，即使中國推動更多國際使用。

黃金也正在捲土重來。近三分之一的中央銀行計劃在 2024 年增加其黃金儲備。2022 年對俄羅斯的制裁表明，即使是歐元也存在與美元類似的地緣政治風險。

這促使一些儲備管理者將黃金視為降低投資組合風險的一種方式。雖然黃金無法取代美元，但它正在成為一個重要因素，因為各國正在努力多元化其儲備。

成為儲備貨幣需要穩定性、流動性和信任。美元擁有這些優勢，這就是它長期以來一直位居榜首的原因。

國際貨幣基金組織的特別提款權 (SDR) 籃子包括美元、歐元、人民幣、日元和英鎊。在這些貨幣中，美元仍然最出色。

然而，美元霸權地位的動搖，顯示出全球貨幣體系正在發生變化，金磚國家去美元化趨勢的發展，將對未來全球經濟格局產生深遠影響。